A 13. havi nyugdíj 2027-ben is komoly segítséget jelenthet több millió magyar nyugdíjasnak. A pluszjuttatás azonban nem egyszerűen azért jár, mert valaki 2027-ben nyugdíjas lesz.
Van egy fontos jogosultsági feltétel, amely miatt nem minden 2027-ben nyugdíjba vonuló ember számíthat a 13. havi nyugdíjra.
Mutatjuk, mire kell figyelni.
Ez a két feltétel különösen fontos
A szabályozás lényege szerint a 13. havi nyugdíjra az lehet jogosult, aki
- az előző naptári évben legalább egy napra már részesült a megfelelő nyugellátásban, és
- a tárgyév februárjában is részesül az arra jogosító ellátásban.
A 2027-es 13. havi nyugdíjnál ez azt jelenti, hogy az érintettnek 2026-ban legalább egy napig már nyugdíjasnak kell lennie, és 2027 februárjában is jogosultnak kell lennie az ellátásra.
Ez a szabály az egyik legfontosabb különbség azok között, akik 2026 végén, illetve csak 2027-ben vonulnak nyugdíjba.
Aki 2027 januárjában megy nyugdíjba, annak még nem jár?
Főszabály szerint igen: ha valakinek az öregségi nyugdíját csak 2027. január 1-jétől állapítják meg, akkor 2026-ban még egyetlen napig sem részesült nyugdíjban.
Emiatt a 2027 februárjában esedékes 13. havi nyugdíjra még nem lesz jogosult.
Ha azonban 2027 egészében nyugdíjas marad, akkor a következő évben – a többi feltétel teljesülése esetén – már jogosult lehet a 13. havi ellátásra.
December 31. ezért különösen fontos dátum
Egészen más lehet a helyzet annál, akinek a nyugdíját már 2026. december 31-től megállapítják.
Ebben az esetben ugyanis az illető 2026-ban már legalább egy napra nyugdíjasnak minősülhet.
Ha 2027 februárjában is kapja az ellátását, teljesülhet a 13. havi nyugdíj egyik legfontosabb jogosultsági feltétele.
Éppen ezért akár egyetlen nap különbség is meghatározó lehet.
Ez azonban nem jelenti azt, hogy mindenkinek automatikusan érdemes december 31-ét választania nyugdíjba vonulási időpontként. A nyugdíj összegének kiszámítására más szabályok is hatással vannak, ezért az időpont megválasztását mindig az adott élethelyzet alapján érdemes mérlegelni.
Mennyi lesz a 13. havi nyugdíj?
A 13. havi nyugdíj összege főszabály szerint megegyezik az adott év februárjára járó nyugdíj összegével.
Ha például valakinek 2027 februárjában havi 250 ezer forint nyugdíj jár, akkor a 13. havi nyugdíja is 250 ezer forint lehet.
Februárban így összesen 500 ezer forint érkezhet számára a rendes és a 13. havi nyugdíjból.
300 ezer forintos havi nyugdíjnál pedig a két kifizetés együttes összege 600 ezer forint lehet.
A januári emelés is beleszámít
Fontos, hogy a 13. havi nyugdíjat már az adott év januári emelésével növelt összeg alapján fizetik ki.
Vagyis ha 2027 januárjában emelkednek a nyugdíjak, akkor a februárban érkező 13. havi ellátásnál már az emelt összeggel kell számolni.
Ezért a januári nyugdíjemelés nemcsak a következő havi rendes ellátást, hanem a 13. havi kifizetés összegét is növeli.
Nem kell külön igényelni
A jogosultaknak a 13. havi nyugdíjat nem kell külön kérvényezniük.
A Magyar Államkincstár a jogosultsági feltételek teljesülése esetén automatikusan folyósítja az összeget.
A bankszámlára érkező nyugdíjak esetében az összeg automatikusan megjelenik a számlán, míg a postai kézbesítést választóknál a kifizetés az erre vonatkozó kézbesítési rend szerint történik.
Nemcsak öregségi nyugdíjasok kaphatják
A 13. havi ellátás nem kizárólag az öregségi nyugdíjban részesülők számára járhat.
A jogszabály több más nyugdíjszerű és hozzátartozói ellátást is felsorol a jogosultságot biztosító juttatások között.
Ide tartozhat például az özvegyi nyugdíj és az árvaellátás is, amennyiben az érintett teljesíti a vonatkozó feltételeket.
Mi történik, ha a jogosult február előtt meghal?
Erre is külön szabály vonatkozik.
A 13. havi nyugdíjnál nem elegendő pusztán az, hogy valaki az előző évben nyugdíjas volt. A tárgyév februárjára vonatkozó jogosultság is szükséges.
Ezért az élethelyzet megváltozása befolyásolhatja a kifizetést.
Nem új szabályról van szó
Fontos tisztázni azt is, hogy nem arról van szó, hogy 2027-től hirtelen megszigorítják a 13. havi nyugdíj feltételeit.
Az előző évi és a februári jogosultságra vonatkozó szabály már a jelenlegi rendszerben is meghatározó.
A 2027-es év azért kerülhet most előtérbe, mert akik a következő időszakban tervezik a nyugdíjba vonulást, azok számára komoly pénzügyi különbséget jelenthet a nyugdíj kezdő időpontja.
Egyetlen nap is sokat számíthat
A legfontosabb tehát azok számára, akik 2026 végén vagy 2027 elején tervezik a nyugdíjba vonulást:
a 2027-es 13. havi nyugdíj szempontjából döntő lehet, hogy 2026-ban már legalább egy napra megállapították-e számukra a nyugdíjat.
Aki csak 2027-ben válik nyugdíjassá, az főszabály szerint a 2027-es 13. havi kifizetésből még kimarad.
Ez jelentős különbséget jelenthet, hiszen egy 250–300 ezer forintos nyugdíjnál ugyanekkora egyszeri összegről lehet szó.
A nyugdíjba vonulás időpontját azonban nem célszerű kizárólag a 13. havi nyugdíj alapján meghatározni, mert a kezdő időpont a rendes nyugdíj összegére is hatással lehet.
Forrás: Magyar Államkincstár, hatályos nyugdíjszabályok
